WISO MeinVerein Handbuch

Finanzen

Bankkonto einrichten – Online- und Offline-Konten

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In WISO MeinVerein Web können Sie die Bankkonten Ihres Vereins direkt in die Finanzverwaltung einbinden. Dabei haben Sie die Wahl zwischen einem Online-Konto mit direkter Bankanbindung und einem Offline-Konto, dessen Umsätze Sie selbst in die Anwendung übertragen.

Ein Online-Konto ermöglicht den automatischen Abruf Ihrer Kontobewegungen und kann für das Online-Banking genutzt werden. Ein Offline-Konto eignet sich dagegen beispielsweise dann, wenn keine direkte Bankanbindung gewünscht oder möglich ist. Dieses kann später jederzeit in ein Online-Konto umgewandelt werden.

🚀 Bankkonto beim ersten Login einrichten

Wenn Sie WISO MeinVerein Web erstmals verwenden und noch kein Konto eingerichtet haben, können Sie direkt über das Dashboard mit der Einrichtung beginnen.

Im Bereich „Multibanking mit MeinVerein“ finden Sie die Schaltfläche „Jetzt Finanzen einrichten“.

Über diese Schaltfläche starten Sie den Einrichtungsprozess und werden Schritt für Schritt durch die Verbindung mit Ihrem Bankkonto geführt.

📋 Bestimmungen für buhl:Banking bestätigen

Wenn Sie zum ersten Mal ein Online-Konto in WISO MeinVerein Web einrichten, müssen Sie zunächst den Bestimmungen für buhl:Banking zustimmen.

Erst nach der Zustimmung können Sie Ihre Bank auswählen und mit der Einrichtung fortfahren.

➕ Weiteres Bankkonto hinzufügen

Haben Sie bereits ein Konto eingerichtet und möchten ein weiteres Bankkonto ergänzen, gehen Sie wie folgt vor:

1. Wechseln Sie über das Hauptmenü zu Finanzen → Bank & Kasse.
2. Klicken Sie oben rechts auf das +-Symbol.
3. Wählen Sie „Bankkonto verbinden“.

Anschließend startet die Einrichtung des neuen Bankkontos.

🔄 Einrichtungsprozess eines Online-Kontos

Bei der Einrichtung werden Sie nacheinander durch die erforderlichen Schritte geführt.

🏛️ Bank auswählen

Suchen Sie anschließend nach Ihrer Bank.

Hierfür können Sie den Namen Ihrer Bank oder die entsprechende Bankleitzahl in das Suchfeld eingeben. WISO MeinVerein Web zeigt Ihnen die verfügbaren Banken an, aus denen Sie das gewünschte Kreditinstitut auswählen können.

🔐 Anmeldung über buhl:Banking

Nach Auswahl Ihrer Bank werden Sie zur Verbindung über buhl:Banking weitergeleitet.

Melden Sie sich dort mit den Zugangsdaten Ihres Online-Bankings an. Ihre Onlinebanking-Zugangsdaten werden dabei nicht in WISO MeinVerein Web gespeichert. Sie werden für die Herstellung und Nutzung der Bankverbindung benötigt.

Je nach Bank können im weiteren Verlauf zusätzliche Sicherheitsabfragen beziehungsweise Freigaben erforderlich sein.

🏷️ Bankkonto auswählen und benennen

Stehen über Ihren Bankzugang mehrere Konten zur Verfügung, wählen Sie die Konten aus, die Sie mit WISO MeinVerein Web verbinden möchten.

Vergeben Sie anschließend eine eindeutige Bezeichnung für das jeweilige Konto. Geeignete Bezeichnungen sind beispielsweise:

• Vereinskonto
• Spendenkonto
• Geschäftskonto
• Abteilung Jugend

Die gewählte Bezeichnung hilft Ihnen später dabei, Ihre Konten innerhalb der Finanzverwaltung eindeutig zu unterscheiden.

❗ Wichtig

Derzeit können ausschließlich deutsche Bankkonten direkt angebunden werden. Für ausländische Banken nutzen Sie bitte ein Offline Konto

✅ Einrichtung abschließen

Nach erfolgreicher Verbindung wird das Bankkonto automatisch unter Finanzen → Bank & Kasse angezeigt.

Die abgerufenen Umsätze stehen Ihnen anschließend in WISO MeinVerein Web zur weiteren Bearbeitung zur Verfügung und können beispielsweise Belegen oder Rechnungen zugeordnet werden.

🛡️ Sicherheit und Datenschutz

Die Kontoeinbindung erfolgt über eine PSD2-zertifizierte Schnittstelle. Für die Datenübertragung kommen moderne Verschlüsselungsverfahren zum Einsatz.

Ihre Onlinebanking-Zugangsdaten werden nicht direkt in WISO MeinVerein Web gespeichert.

🌐 Das Online-Konto

Bei einem Online-Konto besteht eine direkte Verbindung zwischen Ihrem Bankkonto und WISO MeinVerein Web.

Dadurch können Kontobewegungen direkt abgerufen und in der Anwendung dargestellt werden. Außerdem kann ein angebundenes Online-Konto für Funktionen des Online-Bankings genutzt werden, beispielsweise für den Einzug von Mitgliedsbeiträgen.

Damit Ihre Umsatzliste möglichst vollständig und aktuell ist, sollten Sie das Bankkonto regelmäßig synchronisieren.

Die über die Bankverbindung bereitgestellten Umsätze können anschließend innerhalb der Finanzverwaltung weiterverarbeitet, Belegen zugeordnet oder für die Dokumentation Ihrer Zahlungsströme verwendet werden.

💻 Das Offline-Konto

Auch ohne direkte Verbindung zu Ihrer Bank können Sie den Zahlungsverkehr Ihres Vereins in WISO MeinVerein Web dokumentieren. Hierfür steht Ihnen das Offline-Konto zur Verfügung.

Im Unterschied zum Online-Konto werden neue Kontobewegungen nicht automatisch von Ihrer Bank abgerufen. Die Umsätze müssen daher von Ihnen in die Anwendung übertragen werden.

Ein Offline-Konto unterscheidet sich außerdem vom Kassenbuch: Während das Kassenbuch ausschließlich für Bargeldbewegungen vorgesehen ist, bildet das Offline-Konto ein Bankkonto ohne aktive Online-Verbindung ab.

🔄 Vom Offline-Konto zum Online-Konto

Ein bereits vorhandenes Offline-Konto kann zu einem späteren Zeitpunkt online geschaltet werden. Dafür ist bei Anlage jedoch zu beachten, das bereits die korrekte IBAN eingetragen wurde.

Dadurch müssen Sie nicht zwingend ein neues Konto anlegen, wenn Sie zunächst ohne Bankverbindung gearbeitet haben und später die Vorteile der direkten Bankanbindung nutzen möchten.

Nach erfolgreicher Verbindung können zukünftige Kontobewegungen über die Bankverbindung abgerufen werden.

📥 Umsätze in Online- und Offline-Konten importieren

Bei einem Offline-Konto müssen neue Umsätze regelmäßig in WISO MeinVerein Web übernommen werden. Hierfür können Kontobewegungen mithilfe eines Imports hinzugefügt werden.

Ein Import kann ebenfalls bei einem Online-Konto hilfreich sein, wenn einzelne Umsätze über die Bankverbindung nicht bereitgestellt wurden und deshalb in der Umsatzliste fehlen.

Weitere Informationen hierzu finden Sie im Handbuchkapitel „Wie füge ich Umsätze im Offline- und Online-Konto hinzu?“.

⚠️ Achtung beim Import in ein Online-Konto

Beim Import von Umsätzen in ein Online-Konto erfolgt keine automatische Prüfung auf bereits vorhandene Umsätze.

Importieren Sie daher ausschließlich Kontobewegungen, die tatsächlich in der Umsatzliste fehlen. Andernfalls können Umsätze doppelt in Ihrem Konto vorhanden sein.

💡 Online- oder Offline-Konto – welches Konto eignet sich?

Ein Online-Konto bietet sich an, wenn Sie Ihre Kontobewegungen regelmäßig automatisch abrufen und Funktionen des Online-Bankings innerhalb von WISO MeinVerein Web verwenden möchten.

Ein Offline-Konto eignet sich, wenn keine direkte Bankverbindung eingerichtet werden soll oder kann. Die Kontobewegungen werden in diesem Fall manuell beziehungsweise über einen Import in die Anwendung übernommen.

Da ein Offline-Konto später online geschaltet werden kann, können Sie die Art der Kontoführung auch nachträglich an die Anforderungen Ihres Vereins anpassen.

📌 Konten nachträglich verwalten

Eingerichtete Konten können auch nach der Anlage verwaltet werden. So können Sie beispielsweise die Bezeichnung eines Kontos ändern oder ein nicht mehr benötigtes Konto entfernen.

Die entsprechenden Einstellungen finden Sie im Bereich Finanzen → Bank & Kasse bei den Kontoeinstellungen.